מבוא להלבנת כספים

בית המשפט העליון מוציא מתחת ידו 100 פסקי דין מקצועיים ורק מידי פעם מוציא פסק דין אחד מפוקפק; כך מלבין העליון את פסקי הדין של האג'נדה הפוליטית שלו

 

ידוע כי המונח 'הלבנת כספים' שייך לעולם הפשע והמאפיה שמלבינים כספים מלוכלכים שמקורם בכספי הסמים – אבל לאו דווקא, המונח הזה טומן בחובו קשת כספית הרבה יותר רחבה מזאת. למשל מה אם גנבת סכום מכובד נגיד 10 מיליון דולר- איך תהנה מפירות גניבתך? אם למשל תבקש לקנות בכסף הזה וילה בכפר שמריהו יבואו רשויות המס וישאלו: מאין לך הסכום האדיר של 10 מיליון דולר לקניית הוילה. או בוא נגיד עבדת על מס הכנסה ובמקום לדווח על רווחים של 100 מיליון דולר ולשלם 40 מיליון למס הכנסה- דיווחת על 60 ושילמת 25, ומה תעשה עם הרווח של 40 מיליון שלא דיווחת עליהם? "תלבין אותם"; זאת התשובה. כלומר כל סכום של כסף שמקורו אינו חוקי טעון הלבנה.

להלן אזרחים יקרים נלמד באופן מסודר כיצד מלבינים כספים, וכאשר נעמוד על השיטה היחידה והמקובלת להלבנת כספים נגיע למסקנה כי השימוש בשיטה אינו מנת חלקם רק של סוחרי הסמים של המאפיונרים ושל הגנבים, כי אם לקשת אנושית הרבה יותר רחבה מזאת. מוסדות וארגונים מפוקפקים יכולים להשתמש בשיטה הזאת לקידום מטרות בלתי חוקיות, למשל המוסד של בית המשפט העליון – כן כן עכשיו תראו ותיווכחו, אנשי תרבות שמשתמשים בתרבות להפיץ ערכים נקובים, אנשי דת פייקים או פוליטיקאים 'מטעם' שמשתמשים באותה שיטה למען להביא אל הפועל את המשימות של שולחיהם. 

נחזור בינתיים להלבנה הקונבנציונלית של עולם הפשע. השיטה במקור מאוד פשוטה ומתבססת על נקודת חולשה אנושית. אנו חלשים באפקט העקביות, למשל אנו יכולים לעקוב אחר התפתחותו של תהליך בן 10 שלבים, אך כאשר מתרחב התהליך הזה ונעשה בן 15 שלבים יכולת המעקב שלנו אחריו יורדת, והחל מ-20 שלב ומעלה נאבד כל קשר עם התהליך ונפסיק לעקוב אחריו. מכאן הצורך שהביא אותנו להמצאת המחשב אבל בשלב מסוים גם המחשב לא יכול לעקוב אחר תהליך מסוים שיד אדם ורגשותיו נעוצים בו.

אתן לכם דוגמא מאלפת להלבנת- נגיד 100 אלף דולר. קרטל סמים מקסיקני תחב בידי אלף שטרות של 100 דולר והטיל עלי את המשימה להלבינם, איך אני עושה את זה, כלומר בסופו של תהליך איך אני מראה לרשויות המס כי הרווחתי את המאה אלף דולר האלו באופן חוקי. הנה תרשמו ובבקשה ליישם בדייקנות – אלא אם כן רוצים בעיות עם קרטל הסמים המקסיקני. 

אני עושה מחקר שיווקי ומאתר חברה שמחזור עסקיה מגוון וגדול, כלומר שההוצאות שלה מגוונות לא חד משמעיות, כגון חברת בנייה שלוקחת על עצמה פרוייקט בנייה גדול. המון סוגים של חומרי בנייה, אספקה, מאות עובדים, ספקים, מכונות, הובלה, תחזוקה, גם פרצות גניבה מהעסק נחשבות לסוג של הוצאה. אם כן אני מציע שותפות לחברה כזו או פשוט קונה אותה. וכך אני מנפח הוצאות מסוימות ומשחק בספרות: במקום 20 טון של בטון אני רושם 70 טון. את סך כל הברזל שקניתי אני משאיר על כנו אבל מנפח קצת את הוצאות ההובלה, אפשר גם לקנות קבלות. התחלתי כך בחודש פבר', בחודש מרץ מנפח את הברזל ומדווח נכונה על הבטון. באפריל אני צדיק לא נוגע בכלום. מאי שוב חודש החטאים... 

וכך במקום הוצאות אמת של 100 אלף דולר לפרוייקט, הספרים ידווחו על 200 אלף וההפרש, ה-100 אלף דולר המזומנים המלוכלכים מעסקי הסמים יכולים להיות עכשיו חלק אינטגרלי מהוצאות הפרויקט המקוריות ואני יכול להוציא שיק בנקאי מהודר עליהם ולקנות בהם כל דבר, איש לא יכול לשאול אותי מאיפה יש לי את הכסף הזה. מזיעת אפי חביבי, אני איש עסקים שניהל פרויקט בניה.

ברם עסק הקזינו הוא העסק הטוב ביותר להלבנת כספים כי אין את הצורך להמציא הוצאות או לקנות קבלות, יש רק למתוח את הרווחים ואפילו לשלם עליהם מס ככל פטריוט טוב שומר חוק ומשלם מיסים. כשאתה נכנס לקזינו איש לא רושם את שמך או עוקב אחר הוצאותיך בקזינו. אתה יכול להרוויח או להפסיד, ואני בתור בעל הקזינו מעדיף לדווח שהפסדת והרבה, שיחפשו אותך. איש לא יודע כמה פעמים ביקרת השבוע בקזינו, כמה פעמים בחודש או בשנה, כמה הפסדת בכל ביקור וכמה מכורים ופראיירים כמוך נפלו בפח בשנת העסקים הנוכחית. בעל הקזינו יטען כי ביקרת רבות והפסדת הון תועפות ולמעשה שנת העסקים הנוכחית הייתה פורייה, לך ותוכיח אחרת. לכן הקזינו הוא עסק גמיש וקשה למעקב. 

המשחק איפה הוא אמנות הניצול למוגבלות המעקב; זו אחת מסוגי החולשה האנושית. איש לא יכול לעקוב אחר אינסוף תנועות אנושיות ולחבר ביניהן. אפשר לעקוב אחר 10, 20 או 30 תנועות ולהבין את הרציונל ביניהן, אך יש למספר הזה גבול, אולי אפשר למתוח את המספר עד 40 תנועות או אז תנועה מס' 41 תקשה על העוקב ותנועה # 51 תצא מגבול המעקב. אם המספרים לא משכנעים אותכם תכפילו אותם או תשלשו.

קבלן הלבנת הכספים שלנו לעיל קנה חברת בנייה ושיחק במחזור ההוצאות. כך הוא חצה את גבול המעקב בלבל את היוצרות והלבין מאות אלפי דולרים שהצטברו מפעם לפעם: פעם מתח ופעם השאיר. לעומתו בית המשפט העליון מוציא מתחת ידו 100 פסקי דין מקצועיים ורק מידי פעם מוציא פסק דין אחד מפוקפק; כך מלבין העליון את פסקי הדין של האג'נדה הפוליטית שלו. כך מלבינים ערוצי התקשורת את האג'נדה הפוליטית החד-סטרית שלהם: עשרות תוכניות מקצועיות מושקעות ומהנות ורק תוכנית או שתיים שתענה ישירות על האג'נדה הישירה שלהם. כך איש הדת המושחת שלנו- רבים כמותו: הוא ישמור וינצור את 612 המצוות וילבין רק מצווה אחת מתוכן: את חובת הכנות העצמית שתטמון בחובה את ההון שמרוויח ממפעלי הכשרות תחת חסותו, וכמותה רבות. כך הפוליטיקאי שמשרת בבית נבחרנו: הוא ידבר הרבה וילבין מעט. בתכלס ליידיס אנד ג'נטלמן מפעל הלבנת הכספים אצלנו פורח.

                                                           ________________________________